退休理財 平衡基金最妥當

退休理財 平衡基金最妥當

【經濟日報╱記者蔡靜紋／台北報導】 2007.08.20 02:36 am

過去二、三個月投資人受到台股大漲而轉向追逐熱門基金，8月以來的市場修正剛好提供另一個檢視理財規劃的機會。以熟齡世代退休理財規劃為例，由於可承受的風險程度不若年輕人，在可承受風險下進行資產配置才是王道，最好以平衡型基金作為主軸。

根據投信投顧公會統計，至7月底，投資國內基金規模為4,754億8,233萬元，單月大增37.96%。很多民眾都會注意名人如何理財，不乏邁入熟齡世代的名人選擇相當積極的基金，再加上投信業者推出多檔「愛台灣」基金，使得不少沒有資產配置觀念的人隨個人喜好或是市場熱度而追逐單一市場基金。

50歲以上屆臨退休年齡的民眾，通常已有一定資產，一則面對子女上高中、大學必須準備一大筆教育基金，一則擔心自己退休金能否效率理財。理財專家表示，熟齡世代理財大多屬於單筆較大金額的投資，應該注重資產配置，單筆投資不妨選擇全球型的組合或平衡型基金為標的，新增的資產部位則選擇定期定額投資。

過去十年新台幣計價平均報酬率7.7%來看，過去十年當中只有2000年跟2002年出現微幅虧損，相當適合熟齡世代作退休理財。

資料來源 : 【2007/08/20 經濟日報】